Conseiller en défiscalisation

Fourchette de salaire :

• Très variable, peut atteindre jusqu'à 150 k euros bruts annuels
• Composé d'une partie fixe et d'une partie variable, le plus souvent sous forme de pourcentage perçu sur les commissions

Vos missions

Gérer et développer un portefeuille de prospects et de clients haut de gamme ayant besoin de conseils sur leurs problématiques patrimoniales et fiscales

Vos activités

CONSEIL

• Conseille en matière de fiscalité et apporte des solutions adaptées à une clientèle exigeante et avertie

RELATION CLIENT et PROSPECTION

• Entretient et gère un portefeuille de clients
• Prospecte une clientèle à haut potentiel financier

Atouts du VM pour le métier de Conseiller en défiscalisation

CONSEIL

• Recevoir et rendre ponctuellement visite à la clientèle
• Analyser et synthétiser rapidement les problèmes exposés par le client
• Avoir une bonne écoute et s'avoir s'adapter à chaque client
• Faire preuve de conviction dans les conseils donnés aux clients
• Etablir des relations de confiance avec les clients
• Respecter la confidentialité des affaires
• Etre capable de s'entretenir avec des interlocuteurs de haut niveau sur des sujets complexes

PROSPECTION

• Disposer d'un bon réseau et prospecter une clientèle haut de gamme

Compétences à acquérir

TECHNIQUES JURIDIQUES et FISCALES

• Avoir de bonnes connaissances en droit fiscal
• Utiliser les bases de données juridiques
• Recueillir et exploiter quotidiennement les informations obtenues d'interlocuteurs spécialisés ou à partir de documents complexes
• Fournir des informations et des conseils argumentés dans le domaine juridique et de la procédure
• Mettre en oeuvre des processus méthodologiques rigoureux

Réutilisation / Adéquation des compétences

	Réutilisation	Adéquations
Utiliser des connaissances scientifiques
Délivrer une information complexe de qualité
Argumenter, convaincre, conseiller
Savoir entretenir des relations de qualité avec un réseau de professionnel
Analyser le marché, interpréter les données quantitatives
Mettre en place plan d'action sectoriel
% de réutilisation des compétences :	72 %
% d'adéquation des compétences		77 %

Conditions d'exercice et environnement de travail

• L'emploi/métier s'exerce dans des services spécialisés selon le type de marché ou de clientèle
• Les horaires sont très denses
• La responsabilité est engagée dans le placement des capitaux et le conseiller travaille avec une grande autonomie
• Les déplacements sont fréquents sur la zone géographique ou le territoire national

Maintien des conditions

Travailler avec des interlocuteurs qualifiés
Bénéficier du niveau moyen de rémunération dans la visite médicale (bonus compris)
Bénéficier d'avantages annexes à la rémunération (voiture, ordinateur, etc.)
Avoir un métier de contact (relations humaines)
Effectuer un métier "Itinérant"
Exercer un métier qui laisse de la souplesse dans l'organisation de son travail
Exercer un métier qui laisse de la souplesse dans la gestion de son temps
Avoir un métier tourné vers l'atteinte d'objectifs chiffrés
% de maintien des conditions d'exercice et d'environnement de travail	75 %

Formations

CONDITIONS d'ACCES à LA FORMATION

• Être titulaire d'un diplôme de niveau bac+2 dans le domaine commercial

PARCOURS de FORMATION

• Formation commerciale complémentaire de niveau bac+3 à bac+5
• Une première expérience au sein d'un établissement financier recommandée

Perspectives

• Avec l'augmentation régulière, ces dix dernières années, du nombre d'assujettis à l'ISF (450 000 en 2006 soit une progression de 151,5 % en 10 ans, chiffres Eurostaf), de la progression du marché immobilier et des marchés financiers, des départs à la retraite d'entrepreneurs (papy boomers) et du nombre de personnes bénéficiant de stock-options, le marché de la gestion de patrimoine présente des fondamentaux solides. La gestion de patrimoine représente pour les banques un axe de développement et un relais de croissance majeur sur leur marché domestique

Pour le métier de Conseiller en défiscalisation :

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