Conseiller en patrimoine financier

Fourchette de salaire :

• Entre 20 et 25 k euros bruts annuels

Vos missions

Prospecter de nouveaux clients et piloter la gestion des placements de ces derniers

Vos activités

VENTE et CONSEIL

• Conseille et vend une gamme diversifiée de produits et services financiers
• Conseille ou réalise des placements financiers pour les clients de la banque
• Apprécie la tendance des différents marchés sur lesquels il intervient
• Suit l'exécution des ordres de placement

RELATION CLIENT et PROSPECTION

• Entretient et gère un portefeuille de clients
• Prospecte une clientèle à haut potentiel financier

Atouts du VM pour le métier de Conseiller en patrimoine financier

RELATIONNEL

• Avoir une bonne écoute et s'avoir s'adapter à chaque client
• Recevoir et visiter ponctuellement la clientèle
• Etablir des relations de confiance avec les clients

CONSEIL

• Faire preuve de conviction dans les conseils donnés aux clients

PROSPECTION

• - Disposer d'un bon réseau et prospecter une clientèle haut de gamme

Compétences à acquérir

GESTION FINANCIERE et PATRIMONIALE

• Pouvoir entretenir une collaboration étroite avec des analystes et des opérateurs financiers
• Comprendre les besoins des clients et adapter l'opération financière au profil de l'investisseur
• Recueillir et exploiter quotidiennement les informations obtenues d'interlocuteurs spécialisés (agent de change, Banque de France) ou à partir de documents financiers de langue française ou anglaise
• Anticiper, à travers l'analyse d'une situation économique, les évolutions favorables à des opérations financières
• Apprécier le risque et la rentabilité des différents placements et des opérations financières
• Prendre des initiatives en évaluant des risques

VENTE

• Vendre des produits bancaires haut de gamme
• Evaluer la responsabilité engagée dans une action
• Faire exécuter les opérations techniques et administratives liées à ces opérations
• Respecter la confidentialité des affaires

QUALITES REQUISES

• Apprécier et être doué avec la manipulation de chiffres

Réutilisation / Adéquation des compétences

	Réutilisation	Adéquations
Utiliser des connaissances scientifiques
Délivrer une information complexe de qualité
Argumenter, convaincre, conseiller
Savoir entretenir des relations de qualité avec un réseau de professionnel
Analyser le marché, interpréter les données quantitatives
Mettre en place plan d'action sectoriel
% de réutilisation des compétences :	78 %
% d'adéquation des compétences		74 %

Conditions d'exercice et environnement de travail

• L'emploi/métier, rattaché à la direction financière, s'exerce dans des services spécialisés selon le type de marché ou de clientèle
• Les horaires sont très denses
• La responsabilité est engagée dans le placement des capitaux et le conseiller travaille avec une grande autonomie
• Les déplacements sont fréquents sur la zone géographique ou le territoire national

Maintien des conditions

Travailler avec des interlocuteurs qualifiés
Bénéficier du niveau moyen de rémunération dans la visite médicale (bonus compris)
Bénéficier d'avantages annexes à la rémunération (voiture, ordinateur, etc.)
Avoir un métier de contact (relations humaines)
Effectuer un métier "Itinérant"
Exercer un métier qui laisse de la souplesse dans l'organisation de son travail
Exercer un métier qui laisse de la souplesse dans la gestion de son temps
Avoir un métier tourné vers l'atteinte d'objectifs chiffrés
% de maintien des conditions d'exercice et d'environnement de travail	75 %

Formations

CONDITIONS d'ACCES à LA FORMATION

• Être titulaire d'un diplôme de niveau Bac+2

PARCOURS de FORMATION

• Certaines entreprises embauchent des visiteurs médicaux sans diplôme complémentaire
• Mais la tendance est à une exigence de qualification croissante : Master complémentaire en Ecole Supérieure de Commerce ou DESS (niveau bac+5), expérience professionnelle confirmée dans le secteur bancaire associée à de la formation continue
• Formation technique dispensée en interne par l'entreprise sur les produits et les techniques de vente spécifiques à l'entreprise

Perspectives

• Avec l'augmentation régulière, ces dix dernières années, du nombre d'assujettis à l'ISF (450 000 en 2006 soit une progression de 151,5 % en 10 ans), de la progression du marché immobilier et des marchés financiers, des départs à la retraite d'entrepreneurs (papy boomers) et du nombre de personnes bénéficiant de stock-options, le marché de la gestion de patrimoine présente des fondamentaux solides. La gestion de patrimoine représente pour les banques un axe de développement et un relais de croissance majeur sur leur marché domestique
• Après quelques années d'expérience, il peut évoluer vers des postes de directeur commercial ou responsable d'agence
• Possibilité de rejoindre le secteur de l'assurance qui a de plus en plus tendance à rejoindre celui de la banque compte tenu de la diversification des activités de ces deux secteurs

Pour le métier de Conseiller en patrimoine financier :

CFPB (Centre de formation de la profession bancaire)

Site Web : www.cfpb.fr

jobfinance.com

Site Web : www.jobfinance.com

FBF (Fédération bancaire française)

Site Web : www.fbf.fr

banque-apprentissage.com - site des CFA Banques

Site web : www.banque-apprentissage.com